Ryzyko reputacji dotyczy strat związanych z utratą zaufania do banku aktualnych i potencjalnych klientów. Bank traci reputację np. w wyniku skandalu korupcyjnego (przykład Bogatina, BPH S.A., Bank spółdzielczy w miasteczku X) lub wskutek prania pieniędzy:
- Generalny Inspektor Informacji Finansowej za pomocą specjalnych procedur weryfikuje podejrzane transakcje (pranie pieniędzy i terroryzm)
- Skontrolowano 1500 jednostek zgłoszonych przez władze krajowe i 154 przez zagraniczne. Instytucje finansowe przekazały ponad 48tysięcy raportów o podejmowanych transakcjach (w tym 142 podejrzenia o wspieranie terroryzmu)
Zgłoszenia
Zobowiązane instytucje zgłosiły ponad 26 mln euro raportów o transakcjach ponadprogramowych
- 81% z banków
- 12% z domów maklerskich
- 3% z funduszy inwestycyjnych
- 2% z leasingu i faktoringu
- 1% od notariuszy
Wątpliwości
- W 2006r. Ministerstwo Finansów przesłało do prokuratury 198 zawiadomień dotyczących prania pieniędzy (wartość transakcji = 243 mln euro)
- Jedynie w dwóch przypadkach sprawa znalazła finał w sądzie
- Powód: wymóg udokumentowania źródła ich przestępczego pochodzenia
Brak komentarzy:
Prześlij komentarz